こんにちはアラフィフ独身介護士の50saifuです。前回のエントリーで私のPF（ポートフォリオ。資産の中身）について紹介させていただきましたが、今日はその一部であるJAの個人年金共済の税金取り扱いについて疑問があり直接JAの支店に聞いてきました。
私は確定申告を何年も経験してはいるのですが、保険（これは共済ですが）関係は疎くて「実際に個人年金をもらう段になったら、税金はどうなるのだろう？」と知らなかったのです。
投資の感覚で言えば元本に対してそれを上回るリターン（利益）があった場合、税金がかかってくるのが普通です。日本株や投資信託で言えば利益に対して20%の税金がかかってきます。
私は保険はあまりやってないので（今は県民共済の総合保障を月1500円かけているだけ）、年金等で受け取りの段になった際の税制上の取り扱いが分からなかったのですね。
で、結果ですが窓口のお姉さんいわく利益については「雑所得」扱いになるとのことでした。
私が受け取る予定の年金は10年かけて小分けに支払われるわけですが、その年度毎の1月の頭くらいに「年金支払い証明書」というのが作成されてはがき形式で郵送されてくるとのことでした。
これならあらかじめ数字も出してくれてそうだし、こちらで計算する必要はなさそうだなと安心しました( ´ ▽ ` )
もちろん、それをベースに自分で確定申告するわけですけどね。
投資をやっているとそれぞれ税金上の取り扱いが違っていたりするのでややこしいですよね。FXと株式とでは損益通算できなかったり、仮装通貨は雑所得だったり…。
今日はこの文章を車の中で打っています。晴天だけど、空気が冷たくて冬が近づいてきたなぁ～という気がします。
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